Как составить инвестиционный портфель

Как составить инвестиционный портфель

Составление инвестиционного портфеля может показаться пугающим шагом, но есть простая методика, с помощью которой вы можете сделать этот процесс менее трудоемким. Как и в любой отрасли, в деятельности с инвестированием есть своя терминология. Люди часто используют термин «инвестиционный портфель»,  и это выражение относится ко всем вашим инвестированным активам.  Рассмотрим что же такое инвестиционный портфель, как его составить и с чего начать?

Что такое инвестиционный портфель – определение

Инвестиционный портфель – это совокупность активов, которая может включать в себя такие инвестиции, как акции, в Pre IPO, в IPO, в облигации, паевые инвестиционные фонды и в последнее время многие инвестируют в различные криптовалюты. Инвестиционный портфель – это скорее концепция, чем физическое пространство, особенно в эпоху цифрового инвестирования, но может быть полезно подумать обо всех своих активах под одной метафорической крышей.

Например, если у вас есть свободные средства, вам следует подумать как их инвестировать, какие активы приобрести чтоб получать дополнительный доход.  Если вы не хотите заниматься составлением своего портфеля, вы можете передать эту задачу финансовому консультанту у брокера, который будет управлять вашими активами за вас.

Как составить инвестиционный портфель

Одна из самых важных моментов, которые следует учитывать при создании портфеля – это ваша личная терпеливость к риску, т.к. инвестирование это долгосрочный период, и во время этого периода можно наблюдать ценовые колебания. В какой то период времени вы, возможно, будете терпеть убытки, другими словами, не всегда покупка актива с первых минут будет вам показывать плюс.

Толерантность к риску – это способность принимать инвестиционные убытки в обмен на возможность получения прибыли  от инвестиции.

Как составить инвестиционный портфель

Если создание инвестиционного портфеля совершенно с нуля и без определенных знаний для вас звучит как непонятная  и утомительная работа, в этом случае можно довериться финансовым аналитикам того или иного фонда или брокера, у которого собираетесь открывать счет. Это хорошая альтернатива на начальном этапе. Аналитический отдел фонда примет во внимание ваши цели, поможет создать свой портфель и составить подробный финансовый план.

После открытия брокерского счета вам представиться возможность составить свой инвестиционный портфель, купить активы, в которых вы увидите перспективы роста. Ниже мы рассмотрим несколько распространенных типов активов.

Такие инвестиции как свой дом, автомобиль или произведения искусства, обычно не считаются частью инвестиционного портфеля.

Инвестировать в акции на стадии Пре IPO

Акции Pre IPO – это актив, когда вы получаете крошечный кусок собственности в компании, которая пока еще не публичная, но планирует в ближайшее время выходить на рынок. Посмотреть инвестиционные идеи Pre IPO. Инвесторы покупают такие акции, стоимость которых, по их мнению, со временем вырастет. Риск, конечно же, заключается в том, что акции могут вообще не вырасти или даже потерять в цене, что случилось с акциями компании Airbnb весной 2020 года во время пандемии и запретов на путешествия. Стоимость одной акции была 152 usd и упала до отметки $90 после заявления ген директора об увольнении большего числа сотрудников. Чтобы снизить такой риск, многие инвесторы вкладывают средства в акции через инвестиционные фонды, в которых хранится коллекция акций самых разных компаний. Если все же вы выбираете отдельные акции, обычно разумно выделять им от 5% до 10% от  100 процентов вашего портфеля. Подробно об этом можете узнать у своего брокера.

Инвестировать в акции на этапе первичного размещения IPO

Покупка IPO. Такой вид активов довольно интересный, так как многие инвесторы с нетерпением ожидают выхода компаний на фондовый рынок. Подробно об инвестировании в IPO мы уже опубликовали, где отметили все плюсы и минусы такого вида инвестирования.

Покупка обычных акций

В этом разделе мы поговорим о покупке акций на фондовом рынке в долгосрочной перспективе. Для такого рода вкладов необходимо рассматривать фундаментальные параметры компании. Существует одна популярная среди инвесторов стратегия CANSLIM.  Эта аббревиатура расшифровывается так:

  • Current quarterly earnings per share (текущая поквартальная прибыль на акцию)
  • Annual earnings per share (годовая прибыль за акцию)
  • New things (новинки производимые в компании)
  • Supply and demand (спрос и предложение)
  • Leaders (лидеры сектора)
  • Institutional sponsorship (институциональные инвесторы)
  • Market direction (направление движения рынка в целом)

Как пример: При помощи этой стратегии в 2016 м году нам удалось приобрести акции компании Lululemon Athletica Inc. NASDAQ: LULU

finviz dynamic chart for  LULU

Можно самостоятельно узнать как работает стратегия CANSLIM с подробностями, чтоб успешно применять её для отбора акций для инвестиционного портфеля.

Диверсификация портфеля

Что такое диверсификация инвестиционного портфеля? Это распределение основного капитала между активами разной природы.

Цель диверсификации это снижение риска для убытка и систематизация доходности. Другими словами выразится, нельзя хранить все активы в одном секторе.

Опытные инвесторы держат свои вклады частично в ценных бумагах (в обычных акциях), часть в валюте, в золоте, инвестируют в стартапы, в IPO  перед выходом на фондовый рынок.

Как работает диверсификация портфеля?

Всем известно что инвестирование сопряжено с рисками. Если деньги равномерно вкладывать в разные секторы и активы, то в случае падения доходов в одном сегменте компенсируется ростом прибыли в другом. В среднем ваш инвестиционный портфель даст стабильную прибыль независимо от сложившейся ситуации в мировой экономике.

Когда вы создаете портфолио с нуля, может быть полезно посмотреть на модельные портфели, чтобы дать вам основу для того, как вы, возможно, захотите распределить свои собственные активы. Взгляните на приведенные ниже примеры, чтобы понять, как можно создавать агрессивные, умеренные и консервативные портфели.

Ребалансировка инвестиционного портфеля

Ребалансировку необходимо проводить через определенные интервалы времени, например каждые 6 или 12 месяцев, или когда распределение одного из ваших классов активов (например, акций) сдвигается более чем на заранее определенный процент, например, на 5%. Например, если у вас был инвестиционный портфель с 60% акций от всего вашего портфеля, и он увеличился до 65%, вы можете продать некоторые из своих акций или инвестировать в другие классы активов, пока ваше распределение акций не вернется на уровень 60%.

Основная цель ребалансировки это приведение текущей структуры вашего портфеля в состояние в соответствии с выбранными первоначально целями.

КомпанияОТСPre IPOIPOДата входа% ПрибылиБрокер
ExabeamXX12.10.2020+ 9 %UT
Impossible FoodsX03.01.2021+ 9 %UT
Paragon28X04.01.20210 %UT
UdemyX20.01.2021+ 57 %UT
Diamond FoundryX31.03.20210 %UT
UdemyX07.04.20210 %UT
KlarnaX12.04.20210 %UT
Riiple  XRP04.08.2021Поэтапный выходUtex
EUR/USD04.04.2021Поэтапный выходRoboforex

Trader

На рынке более девяти лет. Брокеры: IB, UT, Freedom24, RoboForex, Binance, Coinbase. Инструменты: Акции, Валюта, Крипта. Стратегии: DayTrading, Краткосрок, Долгосрок Портфель: Pre IPO, IPO, Акции, Coins. Совместно со своими партнерами разрабатываем портфельные стратегии, составляем инвестиционные планы для частных лиц с разным уровнем дохода.

Посмотреть все записи автора Trader →

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *